Citigroup, JPMorgan Chase et Goldman frappés par les régulateurs

Citigroup, JPMorgan Chase et Goldman frappés par les régulateurs

Jane Fraser, PDG de Citigroup, témoigne lors de l’audience du Comité sénatorial des banques, du logement et des affaires urbaines intitulée Surveillance annuelle des plus grandes banques du pays, dans le bâtiment Hart, le jeudi 22 septembre 2022.

Tom Williams | CQ-Roll Call, Inc. | Getty Images

Les régulateurs bancaires vendredi divulgué qu’ils ont découvert des faiblesses dans les plans de résolution de quatre des huit plus grands prêteurs américains.

La Réserve fédérale et la Federal Deposit Insurance Corp. ont déclaré que les soi-disant testaments de vie – des plans visant à démanteler d’énormes institutions en cas de détresse ou d’échec – de Groupe Citi, JPMorgan Chase, Goldman Sachs et Banque d’Amérique déposées en 2023 étaient insuffisantes.

Les régulateurs ont critiqué la manière dont chacune des banques prévoyait de dénouer leurs énormes portefeuilles de produits dérivés. Les produits dérivés sont des contrats de Wall Street liés à des actions, des obligations, des devises ou des taux d’intérêt.

Par exemple, lorsqu’on lui a demandé de tester rapidement la capacité de Citigroup à dénouer ses contrats en utilisant des intrants différents de ceux choisis par la banque, l’entreprise a échoué : selon aux régulateurs. Cette partie de l’exercice semble avoir attiré toutes les banques qui avaient des difficultés à passer l’examen.

“Une évaluation de la capacité de la société couverte à dénouer son portefeuille de produits dérivés dans des conditions différentes de celles spécifiées dans le plan 2023 a révélé que les capacités de la société ont des limites importantes”, ont déclaré les régulateurs. dit de Citigroup.

Les testaments biologiques constituent un exercice réglementaire clé imposé au lendemain de la crise financière mondiale de 2008. Tous les deux ans, le plus grand des États-Unis. les banques doivent présenter leurs plans pour se redresser de manière crédible en cas de catastrophe. Les banques présentant des faiblesses doivent y remédier lors de la prochaine vague de soumissions de testaments biologiques, prévue en 2025.

Alors que les plans de JPMorgan, Goldman et Bank of America ont chacun été jugés comme présentant une « lacune » par les deux régulateurs, Citigroup a été considéré par la FDIC comme présentant une « lacune » plus grave, ce qui signifie que le plan ne permettrait pas une résolution ordonnée sous les auspices des États-Unis. code des faillites.

Puisque la Fed n’a pas été d’accord avec la FDIC sur son évaluation de Citigroup, la banque a reçu la note de « lacune » la moins grave.

“Nous sommes pleinement déterminés à résoudre les problèmes identifiés par nos régulateurs”, a déclaré Citigroup, basé à New York, dans un communiqué.

“Bien que nous ayons réalisé des progrès substantiels dans notre transformation, nous avons reconnu que nous avons dû accélérer notre travail dans certains domaines”, a déclaré la banque. “Plus généralement, nous restons convaincus que Citi pourrait être résolu sans impact systémique négatif ni besoin de fonds publics.”

JPMorgan, Goldman et Bank of America ont refusé une demande de commentaires de CNBC.

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